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운전자본 최적화

2024.05.14. 오전 8:00

운전 자본은 비즈니스의 생명선으로, 일상적인 운영에 활력을 불어넣고 재정적 의무를 이행할 수 있게 해줍니다. 운전 자본을 개선하면 다음과 같이 할 수 있습니다.

- 공급업체, 직원 및 기타 비용을 제때 지급하는 데 필수적인 현금 흐름을 개선할 수 있습니다. 이는 값비싼 벌금을 피하고 이해관계자와 좋은 관계를 유지하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 비즈니스가 원활하게 운영되도록 보장합니다.

- 보유 현금을 늘려서 조기 지급 및 대량 할인 또는 유동성 투자 옵션을 활용하여 이자 수입을 늘릴 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 은행에 대출을 많이 받을 필요가 없어져 이자 비용을 절감할 수 있습니다.

- 새로운 프로젝트에 투자하거나 새로운 시장으로 확장하거나 운영을 업그레이드하고 시장 혼란에서 더 빨리 회복하는 등 성장 기회를 활용할 수 있는 유리한 위치를 선점할 수 있습니다. 또한 강력한 운전자본 포지션은 재무를 효과적으로 관리할 수 있는 능력을 보여줌으로써 투자자와 대출 기관에게 비즈니스의 매력을 더 높일 수 있습니다.

운전 자본 공식

유동 자산 - 유동 부채 = 운전 자본

운전 자본은 현금, 재고, 매출채권 등 비즈니스의 유동 자산과 미지급금, 단기 부채 등의 부채 간의 차액을 말합니다.

예를 들어 회사의 대차 대조표에 유동 자산이 $300,000이고 유동 부채가 $200,000인 경우 회사의 운전 자본은 $100,000입니다.

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