Analistas veem impacto limitado da catástrofe nos balanços das instituições financeiras, pelo menos por ora
PUBLICIDADE
Abertura
Mínimo
Máximo
Mínimo (52 sem.)
Máximo (52 sem.)
Negócios
Volume
Variação (Últ. 12meses)
Variação (no ano)
Consenso de analistas |
Recomendação
- Compra
- Neutro
- Venda
- Em revisão
Dados cadastrais
Razão Social: Itaú Unibanco Holding S.A.
Site: www.itau.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
Ver indicadores financeiros e demonstrativos
Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 304,07 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 3,71
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Itaú Unibanco Holding, com sede no estado de São Paulo, atua na atividade bancária em todas as modalidades, por meio de suas carteiras: comercial; de investimento; de crédito imobiliário; de crédito, financiamento e investimento; de arrendamento mercantil e de operações de câmbio, é uma holding financeira controlada pela Itaú Unibanco Participações S.A. (“IUPAR”).
Empresas do setor
Não entendeu algum termo?
A divisão de corretagem segue realizando investimentos-chave em pessoal, acrescentou o banco
Resultado recorde e resiliente dá ao banco fôlego para mirar baixa renda e América Latina
Em meio ao colapso causado pela chuva sem precedentes, ações do Banco do Estado do Rio Grande do Sul, Banrisul, vão sendo penalizadas
Para a Genial, o balanço do primeiro trimestre reforça a consistência dos resultados que o banco vem apresentando ao longo deste ciclo de crédito
Papéis preferenciais e ordinários sobem mais de 2%
Banco foi principal patrocinador do evento, que custou R$ 60 milhões e teve R$ 20 milhões bancados pela prefeitura e pelo governo do RJ
Segundo Milton Maluhy Filho, "possivelmente" o banco deixou de ter um crescimento de R$ 17 bilhões na carteira de crédito com a saída de clientes de maior risco
Gestor destaca a oscilação reduzida do papel: “todo mundo alocado em Brasil tem Itaú"
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 2.543,10 B
Operações de crédito
R$ 863,05 B
Depósitos de clientes
R$ 951,35 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 190,18 B
Operações de crédito/Ativo
33,94
Caixa líq. operacional
R$ 77,49 B
Caixa líq. investimento
R$ -31,23 B
Caixa líq. financiamento
R$ -22,45 B
Margem financ. bruta
R$ 110,36 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 33,88 B
Margem líq. dos acionistas
11,33%
Índice de eficiência
0,60
Provisões para inadimplência
5,22%
Rentabilidade operacional
20,88%
Margem financeira/Ativo
26,45%
Retorno sobre o PL
17,81%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/12/2023 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 84.050,0 | 100% |
98.479,0 | 100% |
17% |
110.358,0 | 100% |
12% |
| Despesas com inadimplência (-) | -14.379,0 | -17% |
-29.287,0 | -30% |
-104% |
-31.563,0 | -29% |
-8% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 69.671,0 | 83% |
69.192,0 | 70% |
-1% |
78.795,0 | 71% |
14% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 42.324,0 | 50% |
46.378,0 | 47% |
10% |
45.731,0 | 41% |
-1% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -28.604,0 | -34% |
-32.826,0 | -33% |
-15% |
-40.015,0 | -36% |
-22% |
| Receitas com participações (+/-) | 1.164,0 | 1% |
672,0 | 1% |
-42% |
920,0 | 1% |
37% |
| Lucro operacional (=) | 42.231,0 | 50% |
37.038,0 | 38% |
-12% |
39.700,0 | 36% |
7% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Tributos (-) | -13.847,0 | -16% |
-6.796,0 | -7% |
51% |
-5.823,0 | -5% |
14% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 28.384,0 | 34% |
30.242,0 | 31% |
7% |
33.877,0 | 31% |
12% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 23.800,0 | 100% |
34.768,0 | 100% |
46% |
27.309,0 | 100% |
-21% |
| Despesas com inadimplência (-) | -6.604,0 | -28% |
-6.889,0 | -20% |
-4% |
-5.266,0 | -19% |
24% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 17.196,0 | 72% |
27.879,0 | 80% |
62% |
22.043,0 | 81% |
-21% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 11.163,0 | 47% |
11.055,0 | 32% |
-1% |
11.295,0 | 41% |
2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -8.228,0 | -35% |
-19.789,0 | -57% |
-141% |
-10.086,0 | -37% |
49% |
| Receitas com participações (+/-) | 165,0 | 1% |
147,0 | 0% |
-11% |
250,0 | 1% |
70% |
| Lucro operacional (=) | 9.133,0 | 38% |
8.237,0 | 24% |
-10% |
12.207,0 | 45% |
48% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Tributos (-) | -2.198,0 | -9% |
-703,0 | -2% |
68% |
-2.167,0 | -8% |
-208% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% |
0,0 | 0% |
- |
0,0 | 0% |
- |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 6.935,0 | 29% |
7.534,0 | 22% |
9% |
10.040,0 | 37% |
33% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
Visualizar demonstração
Anual
Trimestral
Mostrar gráfico
Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% |
Bens e direitos
|
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 618.335,0 | 30% | 725.466,0 | 31% | 17% | 902.534,0 | 35% | 24% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 740.432,0 | 36% | 808.048,0 | 35% | 9% | 815.512,0 | 32% | 1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 44.512,0 | 2% | 35.381,0 | 2% | -21% | 32.001,0 | 1% | -10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 245.460,0 | 12% | 281.371,0 | 12% | 15% | 289.328,0 | 11% | 3% | |
| Demais bens e direitos | 386.273,0 | 19% | 426.703,0 | 18% | 10% | 461.933,0 | 18% | 8% | |
| Bens tangíveis | 6.963,0 | 0% | 7.767,0 | 0% | 12% | 9.135,0 | 0% | 18% | |
| Ativos intangíveis | 21.110,0 | 1% | 23.114,0 | 1% | 9% | 23.364,0 | 1% | 1% | |
| Investimentos em participações | 6.121,0 | 0% | 13.216,0 | 1% | 116% | 9.293,0 | 0% | -30% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% |
Obrigações
|
| Depósitos de clientes | 850.372,0 | 41% | 871.438,0 | 38% | 2% | 951.352,0 | 37% | 9% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 263.624,0 | 13% | 305.295,0 | 13% | 16% | 375.873,0 | 15% | 23% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 229.212,0 | 11% | 256.422,0 | 11% | 12% | 448.236,0 | 18% | 75% | |
| Demais obrigações | 561.522,0 | 27% | 720.194,0 | 31% | 28% | 577.462,0 | 23% | -20% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 164.476,0 | 8% | 167.717,0 | 7% | 2% | 190.177,0 | 7% | 13% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.267,0 | 100% | 2.388.492,0 | 100% | 15% | 2.608.695,0 | 100% | 9% |
Bens e direitos
|
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 630.397,0 | 30% | 221.856,0 | 9% | -65% | 921.900,0 | 35% | 316% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 733.825,0 | 35% | 813.755,0 | 34% | 11% | 810.864,0 | 31% | 0% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 42.722,0 | 2% | 33.007,0 | 1% | -23% | 34.344,0 | 1% | 4% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 244.468,0 | 12% | 297.133,0 | 12% | 22% | 320.008,0 | 12% | 8% | |
| Demais bens e direitos | 383.097,0 | 19% | 983.281,0 | 41% | 157% | 479.972,0 | 18% | -51% | |
| Bens tangíveis | 6.890,0 | 0% | 7.864,0 | 0% | 14% | 9.099,0 | 0% | 16% | |
| Ativos intangíveis | 21.161,0 | 1% | 24.006,0 | 1% | 13% | 23.054,0 | 1% | -4% | |
| Investimentos em participações | 6.707,0 | 0% | 7.590,0 | 0% | 13% | 9.454,0 | 0% | 25% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.267,0 | 100% | 2.388.492,0 | 100% | 15% | 2.608.695,0 | 100% | 9% |
Obrigações
|
| Depósitos de clientes | 807.043,0 | 39% | 914.834,0 | 38% | 13% | 965.331,0 | 37% | 6% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 267.176,0 | 13% | 306.207,0 | 13% | 15% | 383.043,0 | 15% | 25% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 268.436,0 | 13% | 423.486,0 | 18% | 58% | 446.642,0 | 17% | 5% | |
| Demais obrigações | 563.671,0 | 27% | 552.477,0 | 23% | -2% | 620.002,0 | 24% | 12% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 162.941,0 | 8% | 191.488,0 | 8% | 18% | 193.677,0 | 7% | 1% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
Análise de desempenho
Visualizar demonstração
Anual
Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
Visualizar demonstração
Anual
Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Não entendeu algum termo?
Não perca tempo!
Acesse tudo o que precisa saber sobre empresas da B3 em um único lugar! Dados financeiros, indicadores, notícias exclusivas e gráficos precisos - tudo para ajudar você a tomar as melhores decisões de investimento
Fatos Relevantes
Conteúdo produzido por Itaú
Atas e Comunicados
Conteúdo produzido por Itaú
